Allianz Hybrid Investment

Allianz Hybrid Investment è la soluzione ideale per chi desidera investire i propri risparmi nella tranquillità della storica Gestione Separata di Allianz, e allo stesso tempo vuole cogliere le opportunità offerte dai mercati finanziari.

Perché scegliere Allianz Hybrid Investment

Sicurezza della Gestione Separata di Allianz

Punta a offrire rendimenti tendenzialmente stabili nel tempo e prevede la garanzia del capitale investito, ogni 5 anni e in caso di decesso dell'assicurato.

Flessibilità nelle scelte d'investimento

Insieme all'intermediario, in base ai tuoi progetti e alla tua propensione al rischio, è possibile scegliere la ripartizione ideale tra la Gestione Separata e i 8 Fondi Interni Unit Linked¹

Accessibilità

Si può sottoscrivere il prodotto a partire da 20.000 euro. Le somme destinate alla componente Unit Linked possono essere distribuite negli 8 Fondi Interni.

Con Allianz Hybrid Investment è possibile mixare le due anime del prodotto, la Gestione Separata Vitariv e Fondi Interni, e comporre l’ investimento scegliendo tra le 6 combinazioni disponibili.

Inizialmente il tuo capitale viene investito per l'80% nella Gestione Separata Vitariv e per il restante 20% nei Fondi Interni da te selezionati. Successivamente, si attiva un meccanismo progressivo di riallocazione² del capitale dal Vitariv verso i Fondi Interni, fino al raggiungimento del mix scelto. La durata della fase di riallocazione dipende dalla percentuale di capitale che decidi di trasferire mensilmente, dell'1%, 2% o 4% di quanto complessivamente investito. Questo meccanismo consente di attenuare l'importanza del momento di acquisto delle quote dei Fondi Interni, rispetto all’acquisto in un’unica soluzione, perché l’ingresso nei mercati viene diluito nel tempo.

Fondi Interni Unit Linked di Allianz Hybrid Investment

4 Fondi Flessibili

Puoi scegliere tra AllianzGI Profilo Prudente, Moderato, Dinamico e AllianzGI Best Equity che hanno l'obiettivo di mantenere l'esposizione al rischio costante nel tempo controllando la volatilità del tuo investimento. Il fondo AllianzGI Profilo Prudente è quello con la minore volatilità attesa mentre AllianzGI Best Equity è il fondo con maggiore volatilità e potenzialmente il più esposto alle oscillazioni del mercato azionario.

2 Fondi a benchmark ESG

AllianzGI ESG Bilanciato e Azionario ricercano le migliori performance del mercato di riferimento. Il gestore punta a battere il benchmark selezionando i titoli più promettenti in ogni situazione. L'investimento è soggetto alla volatilità e al rischio del comparto scelto, più elevato nel caso del fondo azionario. Questi 2 fondi adottano un approccio di tipo sostenibile e responsabile nella selezione degli investimenti.

2 Fondi AZ Rendimento Italia 35

I due fondi hanno l'obiettivo di difendere il capitale investito a scadenza e contemporaneamente offrire opportunità di extra rendimento.

AZ Rendimento Italia 35 Inflation mira anche a mitigare e compensare i potenziali effetti dell'inflazione.

AZ Rendimento Italia 35 Smart Equity punta, inoltre, a partecipare alle opportunità offerte dai mercati azionari³.

Opzione Defender
Al raggiungimento del mix di ripartizione prescelto puoi attivare l'opzione Defender che in caso di perdita maggiore o uguale al 10%, 15% o 20%, (soglia di protezione da te scelta), trasferisce automaticamente il capitale nel fondo AZ Orizzonte 10 per difenderlo da ulteriori ribassi.
Switch
In qualsiasi momento è possibile aggiornare la componente Unit Linked dell'investimento e modificare l'allocazione del tuo capitale tra i fondi disponibili, in base al tuo profilo di rischio. Il primo switch di ogni anno è gratuito.
Protezione per i tuoi cari
In caso di decesso, per la componente Vitariv è prevista la garanzia del capitale investito. Per la componente Unit Linked², invece, è prevista una maggiorazione del valore dell'investimento nei Fondi Interni, in base all'età dell'assicurato, fino ad un massimo di 50.000 euro.

Il vantaggio in più

In caso di decesso dell'assicurato, l'intero capitale liquidato è esente da imposte di successione e non rientra nell'asse ereditario⁴.

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Note

¹Nel corso della durata contrattuale non è possibile modificare la proporzione (combinazione obiettivo se diversa dalla combinazione di partenza) tra il capitale investito nella Gestione Separata e il capitale destinato alla parte Unit Linked, che può essere investito in uno o più Fondi. E' invece possibile variare durante la durata contrattuale i Fondi in cui destinare la parte Unit Linked.

²Il meccanismo di riallocazione automatica è disponibile solo se la ripartizione obiettivo è diversa da quella iniziale. La combinazione 80% Vitariv 20% Unit Linked si riferisce solo all’investimento iniziale al netto dei costi: successivamente le proporzioni delle due componenti GS e UL potranno variare in base alle rispettive performance Il meccanismo di riallocazione prevede che la componente Unit Linked venga alimentata sulla base del peso dei fondi interni al momento dello switch.

³La scadenza del fondo AZ Rendimento Italia 35 Inflation è 25 ottobre 2035 quella di AZ Rendimento Italia 35 Smart Equity è 12 aprile 2035.

⁴In caso il beneficiario sia una persona fisica.

Ferme le percentuali previste dal meccanismo di "ribilanciamento automatico" e della combinazione "obiettivo" indicata in proposta, con il passare del tempo, le proporzioni del valore corrente dell'investimento potrebbero variare in base all'andamento e alle eventuali performance registrate dagli investimenti nelle 2 componenti del prodotto: Gestione Separata Vitariv e Fondi Unit Linked in combinazioni predefinite indicate alla sottoscrizione nel modulo di proposta.

Allianz Hybrid Investment è un prodotto di investimento assicurativo multiramo a premio unico e a vita intera. I Fondi Interni Unit Linked in cui è possibile investire sono emessi e gestiti da Allianz Global Investors e da Investitori sgr, società del gruppo Allianz SE. Il prodotto Allianz Hybrid Investment consente di investire contemporaneamente nella Gestione Separata Vitariv e nei Fondi Interni Unit Linked. In caso di riscatto, è previsto un costo che varia in funzione degli anni interamente trascorsi dalla decorrenza: meno di 1 anno riscatto non possibile, 1 anno 2%, 2 anni 1,5%, 3 anni 1%, 4 anni 0,5% successivamente 50 euro. Tale costo non viene applicato nel caso in cui il riscatto avvenga nel periodo annuale tra il 5° e 6° anno e successivamente ogni 5 anni. Le garanzie di rendimento del capitale investito nella Gestione Separata Vitariv operano esclusivamente in base a quanto previsto dalle Condizioni di assicurazione. La garanzia di conservazione del capitale investito nella Gestione Separata Vitariv opera esclusivamente al 5°, 10°, 15° anno di contratto, e successivamente ogni 5 anni, ovvero in caso di decesso dell’Assicurato. Con l'investimento nei fondi Unit Linked il contraente si assume i rischi connessi all’andamento dei mercati, di liquidità e di credito. La Compagnia non fornisce alcuna garanzia di raggiungimento degli obiettivi di investimento. I rendimenti passati non sono indicativi dei rendimenti futuri. La presenza di rischi finanziari connessi all’investimento in Fondi comporta la possibilità di ottenere un valore di riscatto o un capitale in caso di decesso dell’Assicurato (considerando anche la somma dei rimborsi complessivamente corrisposti dalla Compagnia nel corso della durata contrattuale) inferiore al premio versato. L’investimento nei Fondi Interni e nella Gestione Separata Vitariv avviene al netto dei costi Il prodotto può prevedere limitazioni e/o esclusioni. Il regime fiscale di riferimento è quello in vigore a novembre 2023.

AVVERTENZA

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima della sottoscrizione leggere il set informativo sul sito allianz.it.